上海某置业公司

背景

• 商业物业租赁是典型的「多账户、多对手方、高频小额」资金业务：租金按月向大量租户收取，水电、维保、保洁等支出又分散在多个供应商，账户开在多家银行。
• 这类业务的财务工作量，不在「会不会做」，而在「重复多少次」—— 每一笔收付都要落到凭证上，每一次对账都要逐笔勾。

当时的痛点

• 网银盾分散保管在经办人手上，付款必须人到岗，异地或夜间急付无法处理
• 银行流水与回单靠人工逐户登录、逐个下载，再逐笔与账上核对
• 凭证依赖手工制单，日常记不完，月底集中补

我们做了什么

智能网银

公司网银盾统一入智能机柜集中保管，支持远程调盾，有网即可付款；银行流水与回单由机器人直连银行自动获取。

财务机器人 RPA 采数

把「登录网银 → 查询 → 下载回单流水」这类固定动作交给机器人，按日定时执行，替代人工重复登录。

智能做账

按预设规则把银行流水、业务单据自动加工成记账凭证，人工只处理例外项。

这条链打通到第几步

• ② 业财数据融合对接：智能网银归集资金数据、RPA 自动采数 —— 已打通
• ① 智能做账：银行流水与业务单据按规则自动生成凭证 —— 已打通
• ③ 企业财务数据中心、④ 智能化看板：本案例未涉及（客户当期只解决「取数 + 做账」这两件事）